お住まいの地域には多くのファイナンシャルプランナーがいるかもしれませんが、すべてのファイナンシャルプランナーが他の人と同じ経験と専門知識を提供するわけではありません。誰があなたに適しているかを決めるには、試行錯誤を繰り返すことができます。あなたが正しいものを選ぶことを心配しているならば、彼らが以下の資質を持っていることを確認してください。
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1.債務についてあなたに助言できる人を見つける
良いアドバイザーは、あなたの借金を清算する方法についてあなたにアドバイスすることができます。 債務雪崩 あなたができるだけ早くあなたの借金を取り除く方法を理解するのを助けるための方法または雪だるま式の方法。借金から抜け出すための支援が必要なためにファイナンシャルプランナーを探している場合は、ファイナンシャルプランナーの費用を負担する前に、まずこれらの簡単な方法のいずれかを試してみることをお勧めします。
2.適切な資格情報
常に適切な専門家の資格を持つファイナンシャルプランナーを選択してください。彼らは公認のファイナンシャルアナリスト（CFA）を持っているか、公認ファイナンシャルプランナー（CFP）である必要があります。クレデンシャルは、CFAインスティテュートのサイトまたはCFPボードのサイトで確認できます。これらの資格は、他のファイナンシャルプランナーにはないかもしれない一定レベルの教育と能力を示しています。
3.彼らがどのように支払われるかを知る
セールスマンではなく、ファイナンシャルプランナーを使用していることを確認する必要があります。保険会社やファンド運用会社の営業担当者はファイナンシャルプランナーを装うことがよくありますが、彼らの主な仕事は顧客にアドバイスすることではありません。アドバイザーは会社の製品やサービスを販売しているだけで、実際に最善のアドバイスを提供しているのではないかもしれません。
次の質問をして、彼らがどのように支払われるか、そして彼らがアドバイザーというよりもセールスマンのように見えるかどうかを確認することができます。
彼らは保険販売の手数料を稼いでいますか？
彼らは他の金融会社と提携していますか？独自の製品を提供するもの？
彼らは株式取引でコミッションを獲得していますか？
独立したアドバイザーは、依然として企業の営業担当者になることができます。彼らのアドバイスの背後にある本当の動機を知るために、彼らがどのように報酬を得ているかを知っていることを確認してください。
4.手数料のみのアドバイザーを選択します
あなたのために働き、あなたと同様のクライアントによってのみ支払われるファイナンシャルプランナーを見つけてください。優れたファイナンシャルプランナーは、自分の議題を押したり、何かを売ろうとしたりするのではなく、あなたを助けるための適切なサービスを提供することにもっと気を配ります。
通常、1時間あたりの料金がかかるアドバイザーが最適です。常にファイナンシャルアドバイザーに会う必要はないことに注意してください。通常、最初の相談があり、その後、計画または財務目標を調整するために毎年フォローアップがあります。
5.あなたを軌道に乗せるアドバイザーを探す
彼らはあなたの財政をあなたの目標に沿って保つのを助けるので、あなたを軌道に乗せるアドバイザーは非常に重要です。彼らはお金についてのあなたの気持ちを理解し、あなたの懸念や希望に耳を傾けることができるはずです。ファイナンシャルプランナーがあなたのお金についてアドバイスを提供するためにそこにいることを忘れないでください、それをどうするかを正確に教えてはいけません。あなたはまだあなた自身のアイデアを提供し、あなたがあなたのお金がどのように使われるのを見たいかをプランナーに伝えることができるはずです。
